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 人工智能在投资决策领域大有可为

2018-8-27 14:55| 发布者: admin| 查看: 48| 评论: 0

摘要: 新浪财经讯 由中国基金业协会联合易方达基金、华夏基金等主办,新浪财经独家媒体支持的“2018年全球智能投资峰会暨FDDC金融数据探索与发现大赛颁奖典礼”将于8月30日举行。8月29日全球金融数据探索与发现大赛答辩会 ...
 
  新浪财经讯 由中国基金业协会联合易方达基金、华夏基金等主办,新浪财经独家媒体支持的“2018年全球智能投资峰会暨FDDC金融数据探索与发现大赛颁奖典礼”将于8月30日举行。8月29日全球金融数据探索与发现大赛答辩会。为本次大赛的参与及支持方,华夏基金总经理李一梅等接受了新浪财经的专访。

  近年来,人工智能成为各领域发展的趋势和热点,“AI+金融”的转型探索也蔚然成风。AI+医疗、AI+工业、AI+农业、AI+能源……传统行业和人工智能相融合,都产生1+1>2,甚至是远大于2的效果,这种效果蕴藏着巨大的投资机会。作为基金行业领先者,华夏基金积极拥抱科技,大力推动人工智能技术在投资管理和客户服务中的应用。

  在华夏基金看来,投资选股就像在海滩上找螃蟹,翻100个石头找到螃蟹的概率应该大概比翻10个和20个石头的概率大。AI就是一种能够一秒钟之内把海滩上的石头翻一遍,把螃蟹一洗而空的武器或者工具。

  而人工智能在投资决策领域的大有可为,体现在两个方面。

  一方面是人工智能可以运用大数据分析,辅助决策。具体来看,在数据及信息获取方面,人工智能有巨大的优势,比如海量的数据基础和强大的计算能力。人脑几十年未必算得清的问题,机器须臾之间就有答案,能挖掘出很多细分领域的投资机会,并且做到千人千面,这是其优势所在。

  二是人工智能机器的自动投资能力。华夏基金认为,现在机器都有深度学习能力,并且没有人性贪婪和恐惧的弱点,也不会受情绪化的影响,不仅可以自己探索交易策略,从过去失败的教训和成功的经验中自主学习,还可以通过历史数据学习不同投资者的交易模型,在相互博弈中找到最优交易策略。这些都将辅助基金经理做出更加准确的投资决策。

  希望人工智能成为基金经理投资助手 机遇与挑战并存

  早在2017年华夏基金就与微软亚洲研究院达成战略合作,探索智能投资的疆界,引领资产管理行业智能化转型。

  对于未来,华夏基金希望人工智能会成为基金经理有用的投资助手,能够帮助提升智力的上限,扫除在学习、认知方面的盲区,使投资、信息的治理、投资的决策更加准确。

  当然,在复杂的市场环境下,也是挑战与机遇并存的。但华夏基金称,这也让其在金融科技、人工智能领域的应用探索变得更加有价值。使其积极在不确定金融市场中寻找相对确定性、且AI可为的细分子领域,并在此基础上加以研究,探寻金融智能化转型方案,拓展金融投资与服务的边界。

  具体采访实录如下:

  华夏基金总经理作为基金行业领先者,华夏基金一直积极拥抱科技,大力推动人工智能技术在投资管理和客户服务中的应用。早在2017年华夏基金就积极与微软亚洲研究院达成战略合作,结合微软在人工智能领域的深厚积淀以及华夏基金强大的投研实力,探索智能投资的疆界,引领资产管理行业智能化转型。

  我们非常高兴能参与到首届全球金融数据探索与发现大赛,本次大赛专注金融场景,深入投资实战,这也是我们一直专注研究的金融科技课题。近年来,“AI+金融”的转型探索蔚然成风,我们希望通过对本次大赛的支持,能够为金融智能化转型提供良好的平台和环境,让全球顶尖的金融及人工智能领域的精英人才有更多机会施展才华,脱颖而出。当然,我们也希望通过本次大会,让大家更加了解华夏基金对人工智能的理解及未来的布局。

  华夏基金总经理华夏基金作为资产管理行业里的领先者,一直积极拥抱前沿科技,大力推动人工智能技术在投资管理和客户服务中的应用。目前华夏基金在主动量化智能投资领域、智能投顾的金融服务领域均已经取得一些初步的成果。今年年初,华夏基金耗时近两年打造出“华夏查理智投”,正式在华夏基金子公司—华夏财富登台亮相,是我们在AI+HI(人工智能+人类智能)领域的一次有力的实践。

  华夏查理智投是一款智能投顾产品,与市场上其他智能投顾产品相比,查理智投的产品定位是比较独树一帜的。它是市场上首个将养老、教育、增利等生活目标和理财目标场景化的智投平台,通过用户画像为用户匹配更符合需求的理财产品。借助AI技术,我们把原来大量人力完成的工作由机器人完成,将一整套客户需求分析、资产配置建议、构建投资组合、投后管理与回顾嵌入查理智投。我们甚至把投资心理按摩也由机器人对特定账户完成,帮助他们克服贪婪与恐惧,等等。当然,查理智投的内核仍然是资产配置,这也是华夏基金做AI的核心优势所在,是AI(人工智能)+HI(人类智能)组合效率的集中体现。

  现在查理智投还处于1.0 的起步阶段,未来,我们将借助AI的赋能,在投资研究、用户画像等方面进一步延伸,提升对用户个性化服务的准确性。我们期盼继续借助并学习AI科学家、数据科学家们深厚的算法研究能力,让算法帮助我们看得更远,看得更深,共同探索出金融市场中存在但又难以人为定义的有效特征,提升投资与金融服务的生产效率与生产力。

  华夏基金总经理近年来,AI+医疗、AI+工业、AI+农业、AI+能源……传统行业和人工智能相融合,都产生1+1>2,甚至是远大于2的效果。这种效果蕴藏着巨大的投资机会。华夏基金作为国内权益类投资的龙头公司,一直致力于挖掘新的投资机会,面对这一大批千亿级的新经济、新产业,积极研究、加大投资力度,为投资者创造价值。

  当然,作为专业投资机构,华夏基金不仅要深挖“AI+”带来的巨大投资机会,也在积极探索把人工智能全方位应用到投资、销售、客服等过程。

  以智能投资为例,我们的投研团队有大概将近200人,是行业内最大的投研团队之一,这样的一个人数众多的投研团队,使得我们能够实现全市场的全覆盖,使我们能够去把握不同的投资里面的投资机会。投资选股就像在海滩上找螃蟹,翻100个石头找到螃蟹的概率应该大概比翻10个和20个石头的概率大。但是如果有一天有一个人告诉你他能够一秒钟之内把海滩上的石头翻一遍,把螃蟹一洗而空,人们的第一反映是一定要掌握一项这样的武器或者工具。AI就是华夏基金投资管理的一个重要武器。

  因此,早在2017年华夏基金就与微软亚洲研究院达成战略合作,这相当于为华夏基金的投资能力加装了顶级智能装备。二者的跨界合作结合微软在人工智能领域的深厚积淀以及华夏基金强大的投研实力,探索智能投资的疆界,引领资产管理行业智能化转型,最终目的是更好地为投资者服务。

  华夏基金总经理我们希望有一天人工智能会成为基金经理的一个有用的投资助手,能够帮助我们提升我们智力的上限,扫除我们在学习、认知方面的一些盲区,使我们的投资,我们信息的治理,我们投资的决策更加准确,从这点上来,我觉得这是我们可以看到的未来。

  人工智能在投资决策领域大有可为:一是大数据分析,辅助决策,在数据及信息获取方面,人工智能有巨大的优势,海量的数据基础、强大的计算能力,人脑几十年未必算得清的问题,机器须臾之间就有答案,能挖掘出很多细分领域的投资机会,并且做到千人千面;二是人工智能机器的自动投资能力,现在机器都有深度学习能力,并且没有人性贪婪和恐惧的弱点,也不会受情绪化的影响,不仅可以自己探索交易策略,从过去失败的教训和成功的经验中自主学习,还可以通过历史数据学习不同投资者的交易模型,在相互博弈中找到最优交易策略。这些都将辅助基金经理做出更加准确的投资决策。

  当然,在复杂的市场环境下,挑战与机遇并存,同时也让我们在金融科技、人工智能领域的应用探索变得更加有价值。在过去的一年多的时间中,我们一直积极探索金融科技前沿,在不确定金融市场中寻找相对确定性、且AI可为的细分子领域,并在此基础上加以研究,探寻金融智能化转型方案,拓展金融投资与服务的边界。

  华夏基金总经理华夏基金一直特别注重培养、挖掘复合型人才。本次大赛汇集了来自斯坦福大学、MIT、CMU、清华大学、北京大学等国内外知名学府的优秀学子,以及来自金融机构的大批优秀从业人员。我们非常关注本次大赛中参赛者们提出的极具价值的观点和成果,我们希望从大赛中脱颖而出的精英人才有机会加入华夏基金。

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