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交行上半年不良微降 称资管新规带来中长期红利

2018-8-27 10:59| 发布者: admin| 查看: 54| 评论: 0

摘要: 作为首家发布半年报的国有大行,交通银行(601328.SH;03328.HK)上半年不良微降。

  8月23日,交通银行披露2018年半年度报告显示,今年上半年实现归属母公司净利润407.71亿元 ,同比增长4.61%,增速较一季度加快0.64个百分点。风险防控方面,上半年不良率为1.49%,较上年末降低0.01个百分点;拨备覆盖率170.98%,较上年末大幅上升16.25个百分点。

  报告期末,交行资产总额达人民币9.32万亿元,较上年末增长3.15%,经营规模稳中有升。不良微降根据银保监会数据,今年二季度末,我国商业银行不良贷款余额1.96万亿元,较上季度末增加1829亿元,商业银行不良贷款率1.86%,较上季末上升0.12%。在不良大幅上升的大背景下,交行的不良贷款较年初上升30.06亿,增长幅度为4.39%,但不良贷款率微降,为1.49%,较年初下降0.01个百分点。

  除此之外,逾期贷款、逾期90天以上贷款实现“两逾双降”:余额较年初分别减少76.54亿元、117.30亿元,较上年末分别下降0.25个、0.32个百分点。逾期90天以上贷款与不良贷款比例降至91.05%,较上年末大幅下降21.12个百分点。市场关注的逾期90天以上贷款和不良贷款的“剪刀差”已经全部消除。

  在风险抵补能力上,报告期末,拨备覆盖率170.98%,较上年末大幅上升16.25个百分点。拨备率为2.55%,较上年末上升0.24个百分点。

  “交通银行风险管控卓有成效,守住了不发生系统性金融风险。” 第一次亮相交行业绩发布会的新任行长任德奇表示。理财新规催生红利业界颇为关注资管新规和理财新规之后银行理财的新动向,而交行是首家公告设立资管子公司的国有大行。

  交行副行长沈如军在业绩发布会上表示,短期来看,银行理财业务面临调整转型,净值型产品转型意味着银行将转向收取管理费用为主的盈利模式,对银行业务规模和中间收入构成挑战。中长期来看,交通银行会有转型红利,因为净值型产品发行,交行已经有较好的基础。今年上半年,净值型理财产品日均规模已经达到1066亿,较去年日均规模增长了30%。此外,人才队伍、产品研发、同业合作方面交行也有优势。

  沈如军表示,成立资管子公司将会为交行资管业务带来新的活力,与母公司实现风险隔离,管理机制完全按照资管新规去管理。至于下一阶段计划,沈如军表示,其一将做好过渡期产品的转型升级,打造适应新规的估值体系、风险管控体系以及信息披露体系;其二加快产品净值化转型,从做大现金管理类净值型产品、推广固定收益类长期限封闭式净值型产品、丰富主题投资净值型产品等方面入手,全面加快产品净值化转型;其三以渠道建设为突破点,逐步建立涵盖本集团渠道销售、线上网络销售、银银代销、面向特定客户直销等在内的立体销售和服务渠道;其四以投研为抓手,打造核心竞争力,以投研能力带动产品创新,提升投资管理的能力。

  在回复21世纪经济报道关于债转股的问题时,交行副行长吴伟表示,截至今年6月末,交银投资已实施项目5个,涉债总金额43.45亿元(其中,完成收债5.44亿元,涉债转股38.01亿元),主要客户是中央企业或大型地方国企。下一阶段,交银投资将贯彻落实国家政策和《金融资产投资公司管理办法(试行)》等要求,探索发股还债、以股抵债、收债转股等多种业务模式,推进市场化债转股及配套业务,为企业降杠杆作出贡献,支持实体经济发展。

  今年2月5日,交行全资子公司交银投资正式开业。交银投资注册资本人民币100亿元,主要从事市场化债转股及配套支持业务。“国家队”增持交行的半年报还显示,今年上半年,中国证券金融股份有限公司(下称“证金公司”)继续增持交通银行股份。证金公司持有交通银行A股达到27.02亿股,较年初增加2.97亿股,占交通银行总股本比例3.64%,成为交通银行第四大股东,排名仅次于财政部、汇丰银行、全国社保基金理事会。

  值得注意的是,证金公司自从2015年首次进入交通银行前十大股东以来,已经多次增持交通银行股份。6月末。证金持股数量较2015年末增加12.24亿股,增幅达到83%。

  交通银行称,当前,银行股普遍出现“破净”,成为A股市场的投资洼地。证金公司增持交通银行,显示“国家队”对低估值、高股息率蓝筹股的青睐以及对中国银行业,特别是国有大型银行的中长期投资信心。

  除了“国家队”之外,今年7月,交行8位董事和高级管理人员第四次以自有资金从二级市场买入交行A股、H股共计35万股。

  交行董事长彭纯第四次以自有资金从二级市场增持10万股A股。截至目前,彭纯已累计持有交行A股25万股和H股5万股。

  新任交行行长任德奇,也以自有资金从二级市场增持10万股交行H股。截至目前,交行高管层与核心管理团队已累计从二级市场增持A股1509.56万股、H股999万股。


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